信托行业2019年共收罚单42张,今年“合规”仍是事情重点

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2020
01/14
05:41
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文 | 辛拓

纵看刚刚已往的2019年,信托行业羁系罚单数量和金额均出现上升态势,其中房地产信托业务、信保通道业务,以及信托贷后治理和信息披露等环节成重灾区。

据媒体统计,2019年有29家信托公司共收到罚单42张,罚金总额靠近两亿,罚单数量及罚金总额均创出行业历史新高。

01

处罚力度加大 超百万罚单仅一张

这42张罚单中,34张来自银保监系统,3张来自央行,3张来自国税地方税务局,另有两张来自地方市场监视治理局。

29张家受罚信托公司中,有的是被“数罪并罚”,如山东信托、华宝信托等;有的是一事一罚,如中信信托、中融信托、百瑞信托等。其中中融信托虽一次收到多张罚单,中信信托、建信信托也是一年三度被罚,但单张罚单金额均较小。

真正的大额罚单只有一张。根据《中国银行业监视治理委员会行政处罚措施》第67条的划定,地方银保监局单个罚单凌驾100万属于“重大行政处罚”。全年仅上海银保监局向华宝信托开出216万的罚单凌驾了这个界线。

虽然2019年信托被罚的“有点重”,但羁系也为信托的生长留出了空间和包容度,因为低于100万的罚单更多是警示,不会影响到业务开展。

02

房地产、政信、信保通道成重灾区

从受罚违规行为来看,违规行为主要集中在房地产信托业务、信保互助通道、信政业务、公司治理、贷后治理、信息披露、金融统计数据等方面。

其中,房地产信托业务受到重点关注。全年共计收到9张与房地产违规相关的羁系罚单,主要集中在信托资金违规缴纳或变相缴纳土地出让金和投向不切合“四证”的地产项目两个方面。另外,信托资金流向也是羁系关注的重点。

通道业务违规主要集中在违规接受保险资金投资事务治理类信托、银行理财资金投资非上市公司股权、违规接受第三方金融机构信用担保、违规开展银信互助业务等四个方面。此外,今年快速增长的政信业务羁系处罚包罗业务不合规和违规为地方政府融资两个方面,证券投资业务的罚单理由均是突破了杠杆率的限制。

比往年差别的是,今年的罚单对于公司治理、贷后治理和信息披露较为关注。2019年共计5张信托罚单涉及信息披露不真实或存在误导性陈述等违规行为、6张罚单涉及治理信托产业不尽职、贷后治理不到位、资金被挪用、业务条约不规范的违规行为。

这或许是因为,随着资管新规的出台实施,打破刚性兑付和回归本源成为一定趋势,尽职治理、贷后治理和信息披露也是纠纷矛盾容易发生的环节。

03

合规将成2020年重点

行业主流看法认为,信托行业羁系将日益趋严,逢查必罚的现象也将继续。信托罚单在2020年或将更为常见。

这一方面袒露了信托公司在合规问题上的一些短板,但也体现了羁系对于某些业务的限制态度。好比房地产、政信及通道业务的羁系检查力度显着高于其他。

“从努力的一面来说,罚单对于信托行业来说是一件好事。严格羁系是行业稳健生长的基础,如果小惩大诫能让信托公司实时补短板,对自身谋划也有努力的作用。”一位信托公司相关卖力人表现。

实际中,严羁系带来的努力作用也在显现,多家公司将合规建设列为2020年的重点事情之一,行业整体审慎谋划能力也在不停提升。

(完)

THE END
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