陈诉:DeFi 的认知度和炒作水平远远高于用户的实际到场率

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2020
08/02
07:20
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发布时间:2020-08-02 07:20:20

原文标题:《2020 Global DeFi User Survey Report》,原文泉源:ARPA,原文翻译:0x33

2020 年 7 月,ARPA 团队针对 ARPA 社区中的区块链从业者、区块链用户、加密钱币持有者、尖端技术喜好者以及其他与区块链相关的用户,发送了 DeFi 观察表。观察中的问题涉及钱包和 DApp 的使用,流动性挖矿的到场以及在海内外使用 DApp 的痛点。中文版的问卷收集了 300 多个有效谜底。英文版收到了 400 多个有效回复。

2020 年是去中心化金融(DeFi)成为热门话题的一年。它具有许多应用法式,包罗去中心化生意业务所,借贷平台,稳定币等,围绕这些应用法式领域的市场中泛起了数百个 DeFi 项目。

Compound 提倡的流动性挖矿,使其资产锁仓量突破新高,COMP 的估值飙升,拉开了整个行业 DeFi 狂欢的序幕。自此之后,新的 DeFi 观点层出不穷,借贷平台,去中心化生意业务平台,去中心化自治组织(DAO),稳定币,预言机不停涌现。DeFi 已经成为加密领域增长最快的领域之一。

在 DeFi 的众多业务中,三个业务最为突出:稳定币,去中心化生意业务平台以及借贷业务。其中,DeFi 的借贷业务生长特别迅速。

问卷配景

大部门受访者(约 70%)是已经进入加密市场两年或以上的高级用户,23%的受访者相识加密市场已有 1-2 年,而 7%的受访者新用户,接触加密领域还不足一年。该用户观察涵盖了差别的地域,年事段,职业和性别。因此,受访者是用户人口统计的代表。在本陈诉中,ARPA 分析了观察效果,将用于相识和探索区块链相关用户对 DeFi 的认知度,潜在需求和使用偏好。因此,资助 ARPA 可以更好地设计 DeFi 产物,满足用户需求,并最终促进 DeFi 行业的生长。

提要

1. 本次观察的受访者大多为资深加密用户,因此本陈诉结论不能完全代表无履历用户的行为。思量到 Compound、Uniswap 和 Curve 的有效地址数量,我们预计现在 DeFi 用户数量约为数万人,相比全球约 500 万名的加密用户来说,DeFi 用户渗透率仅为 1%。

2. 观察显示,DeFi 的认知度和炒作水平远远高于用户的实际到场率。用户到场的唯一最重要的原因是从流动性挖矿中获得奖励,或可观的利息收入。要想吸引用户使用 DeFi 产物,总年化回报率必须凌驾 15%。

3. 流动性挖矿是一种创新而有效的机制,通过对借贷的财政回报举行补助来吸引种子用户。

4. 只管去中心化钱包在中国和全球的高级用户中很是盛行,但它们主要用于转账和省钱。种种 DApp 的用户仅占所有受访者的三分之一。使用 DeFi 需要熟练使用钱包,这对钱包的用户体验要求较高同时用户还需要举行一段时间的学习。

5. 一些受访者在使用智能合约驱动的 DeFi 产物时感应不宁静。智能合约交互速度慢,用户体验差,会导致用户流失。智能合约 Gas 用度通常高达 10- 20 美元,大大高于普通用户 2 美元的预期。这就造成了只有大户才气到场的情况。以太坊网络迫切需要升级,以满足普通用户的需求。

6. 现在,DeFi 主要关注于 ERC-20 代币,资产富厚性相对较低。特别是缺乏宁静的 BTC 担保,提供更好的用户体验,以及低 Gas 用度支持。现在 WBTC 和 RenBTC 的泛起有望打开新的市场。

详细的数据

1) 去中心化的钱包使用状态

DeFi 意识和到场的现状

观察数据显示,全球用户普遍对 DeFi 观点有更多的相识,对产物的投入也更多。多达 97% 的受访者听说过 DeFi 的观点,78% 的受访者购置过与 DeFi 相关的代币。

相比之下,听说过 DeFi 或购置过 DeFi 相关代币的中国受访者比例略低于全球用户;划分是 86% 和 58%。

在受访者中,75% 的全球用户和 25% 的中国用户使用已往中心化的存款或贷款功效。与全球用户相比,中国用户对 DeFi 和 DeFi 产物的意识和接受度较低,有更多的革新空间。

3) DeFi 用户需求与学习曲线

本陈诉询问了中国和全球用户对使用 DeFi 产物的期望。观察数据显示,中国和全球用户对 DeFi 产物的 Gas 用度都很敏感。一般预期的 Gas 用度不凌驾 2 美元 (中国为 76%,全球为 65%)。

就存款预期回报率而言,凌驾一半 (75%) 的全球用户和 74% 的中国用户表现,年化回报率需要凌驾 15%,才气有足够的吸引力吸引他们使用 DeFi 产物。

约莫三分之二 (60%) 的全球受访者表现,他们到场了流动性挖矿。相比之下,从事流动性挖矿的中国用户比例要低得多,只有 22%。值得注意的是,观察数据显示,大多数用户到场 DeFi 存款或流动性挖矿的投资金额在 10,000 - 50,000 美元之间。

从 DeFi 产物学习使用意愿来看,中国用户更有可能花时间学习使用 DeFi 产物。40% 的中国用户预计学习 DeFi 新产物的时间不凌驾 1 小时;全球受访者中这一比例约为 56%。约莫 12% 的中国用户和 2% 的全球用户基础不想花时间学习如何使用 DeFi。

4)使用和不使用 DeFi 产物的原因

观察数据显示,全球 74% 的受访者使用 DeFi 产物。

这是一个多项选择题,受访者可以选择使用/不使用的多种原因。最大的推动因素是流动性万块,其他因素包罗可观的利率 (29%)、不需要 KYC(27%)、利便 (21%) 和宁静 (18%)。全球用户不愿意使用 Dapp 的原因是,缺乏吸引力的利率 (58%)、糟糕的用户体验 (20%)、对宁静的担忧、不知道如何会见 Dapp 或没有钱包 (17%)。

全球用户

使用过 DeFi 产物的中国用户占 25%; 他们使用 DeFi 的主要原因是流动性挖矿 (58%)、便利 (52%)、利率显著 (42%)、不需要 KYC(34%)、宁静 (33%)。中国用户使用的主要阻力是担忧宁静 (52%)、存贷速度慢 (25%)、不知道如何会见 dApp、没有钱包 (25%) 以及用户体验差 (21%)。

中国用户

结论很显着了,如果项目方们要想提高 DeFi 产物的吸引力,就必须提高利率和宁静性。

对开放金融的愿景

从宏观角度来看,区块链是传统金融的范式转变。区块链本质上是去中心化的,因此在可预见的未来它将具有两个特征:第一,加密本质上是投机性的;其次,这是金融的升级。从 DeFi 的角度来看,未来更大的市场是中央银行数字钱币 (CBDC)。官方加密钱币的泛起将带来越来越多的资产链。届时,DeFi 将成为主流,进入民众意识。

在未来一两年,DeFi 的总体目的市场将会比它所建设的区块链更大。DeFi 所依赖的稳定钱币将拥有比比特币更高的市值,因为它能够连续增加链上资产的美元价值。

最终,由国家主导的数字资产 CBDC 和 Libra 将推进 DeFi 和开放金融。到那时,跨境抵押贷款的抵押品将是高流动性的资产、商品和债券,而不仅仅是像 ETH 这样的加密钱币。然后,它的资本供应方将是各国刊行的数字钱币。生意业务、结算、借贷和金融衍生品的联合,将形成一个开放金融的辉煌光耀生态情况,一个全新的市场。

THE END
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