3.6万基民大数据揭秘!为什么基金赚钱基民不赚钱?注意这些投资误区

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2020
01/05
05:03
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发布时间:2020-01-05 17:03:20

每经记者:聂虹 每经编辑:肖芮冬

克日,中国证券投资基金业协会公布《2018年度基金小我私家投资者投资情况观察问卷分析陈诉》。该观察问卷于2019年二季度由中基协团结各基金治理公司和独立基金销售机构会员向基金小我私家投资者发放,有效样本数量为36326份。该观察充实展示了基金小我私家投资者的用户画像、资产设置、基金投资等方面的信息。

基金小我私家投资者在挑选基金时看重哪些方面?平常如何做出投资决议?持有单只基金的平均时长有多长?对投顾服务怎么看?

《逐日经济新闻》记者挑选了其中部门重要内容与大家分享。

基金投资以中青年、中小投资者为主

到场基金投资的小我私家投资者主要是哪一类群体?投资习惯和风险偏好又是怎样的呢?

问卷观察效果显示,同2017年相似,2018年基金小我私家投资者仍然以45岁以下(78.4%)、本科以上学历(59.4%),税后年收入在15万元以下的中小投资者(85.2%)为主,性别结构上没有显着的差异。但值得注意的是,在接受金融教育状况方面,39.7%的基金小我私家投资者表现在学校中接受过与金融相关的教育,31.9%的基金小我私家投资者表现通过自学金融课本和书籍的方式获得金融知识,这两个比例在2017年仅为35.8%和25.2%。

在金融投资履历方面,凌驾六成投资者有三年以上投资履历。其中,投资时间在3~5年和5年以上的投资者占比划分到达26.9%和35.1%。同时,在投资体量上,金融资产规模位于10万~50万元的基金小我私家投资者居多,而有80.0%的投资者金融资产规模低于50万元。观察显示,超六成投资者投资金额占家庭年收入低于30%。

整体来看,在存款、银行理产业品、公募基金、股票、专户或荟萃理产业品、保险产物、信托产物等详细的金融产物选择上,57.0%的投资者投资了2~3(含)类金融产物,32.6%的投资者投资了3(不含)类以上金融产物。而在诸多金融产物中,关注水平最高的产物为银行存款,31.2%的基金小我私家投资者将最大比例的金融资产投资于银行存款;银行理产业品次之,22.3%的基金小我私家投资者最大的投资比例是银行理产业品;然后是钱币市场基金,19.7%的基金投资者主要投资钱币市场基金。相比于2017年,这三类产物的整体受关注度有所下降,而非钱币公募基金、股票等风险较高产物关注水平提高。

小我私家投资者设置基金时注重这些因素

到场基金投资这么多年,相信不少人也和记者一样好奇:投资者买基金时最看重哪些因素?又是如何下决议要买这只基金的?

记者发现,在选择投资产物时,收益率、风险偏好仍是投资者关注的焦点点。

从观察来看,2018年投资者看重收益率和投资风险的占比均有所提升,而对买卖便利度的看重却大幅下降。另外,在费率方面,93.7%的基金小我私家投资者表现,在资产设置时会关注与投资相关的用度。其中,59.3%的基金小我私家投资者认为现在基金费率偏高,57.2%的投资者偏好浮动费率。

详细来看,34.8%的基金小我私家投资者会在大盘下跌时购置基金,同时基金业绩、公司名气和公司规模是前三大受关注的部门。

数据显示,在购置基金时,最受看重的仍然是基金业绩,但相比2017年的77.1%,2018年购置基金时最关注基金业绩的投资者占比已下降17.5%至59.6%。其次,基金公司的知名度、公司规模、基金公司是否有外资股东的配景也是关注度靠前的因素,且较2017年均有上升。与此同时,基金治理公司声誉也很重要,64.8%的投资者表现会回避近期有负面新闻的基金公司。

那么,基金小我私家投资者又是如何做出投资决议的呢?

数据显示,大部门投资者(61.0%)选择自己分析决议,凭据网上和媒体的投资专家推介的占17.2%、朋侪推介或随着朋侪投资的则占13.5%。此外,接受专业投资照料领导的比例相比2017年有所提升,由5.1%提升至6.3%。

图片泉源:中国证券投资基金业协会,下同

记者还注意到,此次调研还针对“基金小我私家投资是否需要投资照料提供须要的资产设置服务”举行提问,数据显示,21.7%的小我私家投资者表现需要投资照料,而58.8%的小我私家投资者表现投资照料只需提供投资建议即可。

小我私家投资者有这些“养基”习惯

理财投资要与自身风险偏好相匹配,这一点越来越为投资者所重视,93.8%的投资者表现在投资时会思量到这一点。从投资目的和风险偏好来看,基金投资者投资气势派头相对稳健,在追求比银行存款更高收益的同时,重视通过基金举行教育储蓄和养老储蓄。从详细的预期收益率看,受访时将预期年收益率定于5%~10%和10%~30%的投资者划分占41.9%。

市场有颠簸,有上涨自然也有下跌。陈诉显示,2018年,78.7%的投资者泛起焦虑的最低亏损比率低于50%,比2017年的81.1%略有下降。其中,36.5%的基金小我私家投资者在亏损比例到达10%~30%时会有显着的焦虑,而32.8%的基金小我私家投资者在亏损比例到达30%~50%时会泛起显着的焦虑。

如果遭遇亏损是否能实时有效止损呢?数据显示,70.3%的基金小我私家投资者未能有效止损。其中,40.5%的基金小我私家投资者未设立止损,29.8%的基金小我私家投资者虽然设立止损,但未严格执行。仅有29.7%的基金小我私家投资者既设立了止损尺度,又能严格根据止损尺度执行。相比2017年,未能实时有效止损的投资者占比有所增加。陈诉还显示,相比之下,偏好高风险高收益的基金投资者越发注重止损的设立和执行。

实际上,未能有效止损虽然与是否设置止损线以及是否严格执行有关,但可能也和购置基金后的态度有关。陈诉显示,购置基金后,偶然查询账户盈亏或者一般不检察账户盈亏的投资者占比高达84.2%,相较2017年的的82.3%和2016年的76.4%,投资者购置基金后的检察频率显着下降。

会买是徒弟,会卖是师傅。北京某基金业内人士表现,购置基金后不能不管不问,即便对于专业投资者而言,其实也是买的建议比力好做,卖的建议比力难做,联合宏观和一些计谋,投资者能选到一些不错的基金标的。但如果没有足够的专业知识和足够的精神去打理,往往会错失卖出时机。这种情况下,FOF之类的产物会是不错的选择。

此外,投资者持有单只基金的平均时长也引起了记者的注意。数据显示,16%的投资者平均持有单只基金的时间少于半年,持有时长在半年到1年间的投资者占比为31.9%,1~3年的投资者占比最高为32.5%,3年以上的投资者占比在19.6%。虽然较2017年整体持有期限已有上升,但平均持有单只基金的时间在1年以下的投资者占比仍占近半数。

逐日经济新闻

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